如何成为一个职业理财规划师
1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力
理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。
因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者很可能会不喜欢或对理财师推销的金融产品，而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资。
这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者那些可能是错误的，自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样，投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。
2、把握全局的综合能力
一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。
理财师所制定的理财计划，既不能过多地影响投资者正常的工作和生活，使投资者感觉到碍手碍脚，也不能过于疏散，难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助，而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求。
3、自我学习与自我发展能力
俗话说得好“艺多不压身”，做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”，诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验。特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。
我认识很多精英，也看过很多经典案例。相对比来说，我认为自己的这方面比较欠缺，客户问的也多但是我就是答不到点子上，那么我想，等我掌握了这些知识，最起码我跟客户沟通的方向应该有了吧。之前听说过RFP证书，所以通过详细的了解，我决定开始系统的学习。
建议大家学习RFP五大模块课程：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，个人感觉整个课程体系特别流畅，非常务实。学习了整个课程，我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。
其次，看的面更广阔，在投资策划中了解的更多一些，自己也尝试着去投资。比如基金、股票等等。
所以说理财师是一个自我激励、自我发展的职业，而作为一名金融领域全面的理财师，只有在各个具体领域有更多的专业人士支持，才能在自我发展的同时保证投资者的理财计划更加合理。
RFP官网：RFP中国管理中心
非财经专业，想从事金融行业工作，该怎么做国家理财规划师吗
对你的邀请，作为有三十多年银行工作经历的业界人士，我想与你交流如下内容，然后你才能判断该如何选择：
一、什么是金融?金融是指包括央行货币的发行、流通和回笼，金融机构贷款的发放与收回，居民个人和单位存款、取款、汇兑结算等在内的系列经济活动。
金融构成的几大要素：金融的对象是货币(资金)。金融的方式，以借贷为主的信用方式，包括直接融资与间接融资。金融的场所，即金融市场，包括资本市场、货币市场、处汇市场、保险市场和衍生金融工具市场。金融监管，央行和银保证监等部门通过相关的制度和调控机制，按照审慎监管原则，对金融活动进行监督与调控。
二、金融机构有哪些?通常分为银行金融机构和非银行金融机构。银行金融机构包括“工农中建交”五大国有商业银行、各种股份制商业银行、地方商业银行、民营银行(互联网银行)、外资银行等。非银行金融机构包括各证券公司、保险公司、信托公司、期货公司、基金投资公司、财务公司等等。
不同的金融机构有不同的服务与经营对象、范围、产品和经营策略，也有不同的客户准入条件与风控体系标准。对员工也有相应不同的岗位从业要求，及经营管理和绩效考核标准。
三、银行机构的经营。银行是经营货币的特殊企业，经营的是资金，也是风险。对经营的资金讲究流动性、安全性和效益性相匹配。银行经营的对象是客户，包括城乡居民，政府机构和各类企事业单位、团体，及金融机构之间的同业合作等。经营的场所包括银行网点、自助银行、网络平台渠道(网上银行、掌上银行、直销银行等)。经营的产品包括各类存款、贷款、支付结算、投资理财、国际结算、中间业务产品等。
对应的员工分为柜面人员(为客户提供相关开销户、产品开通等服务)、客户经理(为客户提供产品与服务沟通咨询等)、产品经理(推介设计组合优选产品)、理财经理(提供理财规划与产品组合)、风险经理(尽职调查与全过程管控)、投资经理(投资项目与产品)。相关岗位也需要取得相应岗位从业与任职资格。此外，还有许多为经营提供科技支持、平台渠道建设、业务管理、运营管理等前中后台人员。
四、如何进入金融机构工作?一般讲，各类金融机构招录人员的要求是不同的。四大国有商业银行每年招人，基本上主要采取大学生校园招聘，部分招考大学生村官，急需的特殊人才少量社会招聘。
对大学毕业招聘，需要注册以下几点：一是银行招聘一般在每年秋季(秋招为主)和春季(春招补缺)。二是一般招当年应届毕业生，很少招往届生。基本上在毕业前半年参加秋招，录取后继续完成在校学业，待次年六月毕业即可参加工作。切记不可等到当年六月毕业后再找工作，那时已没银行招聘了。三是招生一般本科生(含)以上，对贫困县招生近两年有的行放宽到大专毕业。四是专业上以计算机与应用最爱欢迎，金融、经济、管理、财会、法律、市场营销、投资、电子商务、工程预算、大数据分析、多媒体设计等等，范围较广。有大型银行从业经验与相关专业资格员工，到其它股份制中小银行、其他非银行金融机构工作较受欢迎。
有关金融机构与业务服务的那些事很多很琐碎，无法详细介绍。以上仅供参考。具体以各金融机构对外介绍情况为准。
考理财规划师有用吗
考理财规划师当然有用啊。你通过学习理财知识，学到了理财知识是第一步，重要的是要用到实际的理财过程中去。理论和实践结合在一起才是你的能力。
理财规划师职业技能资格证书是被劳动局认可的吗
理财规划师职业资格是人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心考试发证。中国注册理财规划师协会已与国际两大权威机构（如，成立于1924年的国际金融保险管理协会）达成协议，并与美国、加拿大、澳大利亚、英国、新加坡等国家接轨互认。凡是考取中国注册理财规划师CFP的学员,可直接申请获得国际注册理财规划师ICFP、国际注册寿险规划师ICLP、注册财务策划师RFP等国际权威证书。目前，我国建行总行、交行总行、及山东省农行发文承认中国注册理财规划师CFP。我省工行、招行、浦发银行等，有的为学员报销了学费，有的加了工资，许多中层以上领导都来参加培训、认证。技能证书和行业执业证书来比较这两个机构就很合理了。中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识，同时兼顾国际及本地需要。考试于中国各地同步进行，确保证书的专业水平。此外，本证书非常著重从业道德与专业操守，令其广受全球金融服务业推崇认可。
金融理财师和理财规划师的区别
国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。
国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块