金融理财电话销售技巧和话术技巧
1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？
5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
再做几个提醒：
1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，
A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；
B、客户的工作情况；
C、客户的开销情况。
了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
2、第二通电话，介绍自己公司
3、第三通电话，满足客户需求
更换理财经理话术
某先生/女士，您好，因为理财经理的变更对您造成的不便，我要向您表示诚挚的歉意，因为我司业务变更（或其他原因），我不能继续胜任您的理财经理了，为您服务，但是请您放心，后续的服务，我已跟新的理财经理做了详细工作交接，不会对后续的服务跟进，造成任何不便，请您放心，也请您相信我们会做的更好，如果您后续有什么不清楚的地方，可以随时联系新的理财经理！
存款营销话术简短
您好！我是银行的业务员，欢迎您来到我们的银行。我想向您介绍一下我们最新的存款营销活动，您可以享受到高额的利息收入，只要您满足一定的存款金额和存款期限，就可以得到优惠，更加划算。此外，我们还有丰富的理财产品供您选择，可以帮助您更好地理财。如果您有兴趣，我们还可以为您提供专业的咨询服务，更好地满足您的需求。
农行大额存单营销话术
1.你把资金托付给我，你的信任是你理财的正确开始。
2.创建三信兴三农，信用工程讲信用。
3.走遍神州村和镇，满意服务在农行。
4.为民理财三农兴旺，真诚合作农行辉煌。
5.接待一次顾客，奉献一份爱心；存入一缕阳光，还您一轮太阳。
银行话术技巧开场白
银行话术技巧的开场白应该是：“您好，欢迎来到我们银行，请问有什么可以帮您的？”这个开场白可以让客户感觉到被关注和尊重，同时也提供了服务的主题，为银行和客户之间的交流打开了窗口。在这个基础上，银行工作人员应该进一步与客户沟通，了解其需求，然后给出专业的建议和方案，以便为客户提供完美的服务。